首席反洗钱师(29)

作者:沈剪灯 阅读记录 TXT下载

那头说了些什么,似乎在解释遇到的难题,叶知理眉头微蹙地听着,半晌回答:“不,不能发生交易。虽然交易方本身没有被制裁,但交易方与被制裁的个人或实体有关系,这种情况下是不可以进行交易的。”

那头情绪似乎有些波动,又急切地说了些什么,叶知理没有做声,耐心地听完对方的陈述,过了一会儿才道:“把客户的具体信息用邮件或者传真发过来,我看过以后再和你联系。”

挂下电话。

訾衍随口问:“怎么了?”

叶知理摇摇头:“没什么,不能交易就是不能交易,但那边在气头上听不进去,我过两天再跟他们沟通吧。”

訾衍咂咂嘴道:“又要得罪人了。”

叶知理道:“那就规规矩矩办事,守法守规,不要被制裁啊。”

訾衍拖长声音道:“客户本身并没有被制裁,只是与被制裁的实体有联系而已,被动牵涉其中,实乃无妄之灾。”

叶知理将马克杯举到唇边,道:“生意场,难免的。”

訾衍忍不住挑眉:“说得轻巧,只怕那边蒙受经济损失,已经气得要砸手机,你们部门到现在没配保镖简直是人间奇迹。”

叶知理面无表情地:“我有买人身保险的好吧。”

訾衍瞪起一双眼睛:“现在是提高保额的时候。”

叶知理伸个长长的懒腰,活动一下关节:“不过最近的确不太平,南美洲那边BMPE又有抬头的趋势。”

BMPE即黑市比索交易,也是洗钱的一种形式。BMPE诞生于上个世纪五十年代,最初只是哥伦比亚进口商在黑市上购买美元,从而规避官方渠道购买美元以及用美元购买进口商品征收的国内税、关税的一种手段。到了七十年代,哥伦比亚贩*集团开始利用黑市比索交易机制,将在美国的贩*所得转换成哥伦比亚比索。这种方式对毒贩而言风险低且获得资金更快,尽管需要向比索经纪人支付一笔不菲的中间费,仍然十分划算。

叶知理接着道:“因为美国那边严格打击,银行调查得越来越细,黑市货币交易机制已经发展出许多变种。贩*集团一般通过在多个银行拥有大量账户的个人或公司,将大额现金从美国走私到国外。”

訾衍想了想,道:“走私的美元一般都存到墨西哥吧?要么就存到中美和南美的机构。”

叶知理点点头:“虽然跟我们这边关系不大,但银行高层也收到了国际监管组织的通知,小心一些为好。”

訾衍道:“我大后天出差,下周才回来。”

叶知理整理一下桌上的文件,随口问:“跑业务?”

訾衍道:“去见一个大客户,和我行合作六七年了。其实没什么大事,吃顿饭,维护维护关系而已。”

二人走出办公区域,来到为客户办理业务的前台,因为系统还在持续崩溃中,所以也没什么业务可以办理。

突然,毫无预兆地,旁边晃晃悠悠飘过一只白花花的人体骨架,骷髅头上一对黑洞洞的眼睛,牙齿松动,咯咯作响。

叶知理冷不丁被吓一跳,小腿抖了两抖:“这是什么?”

几名工作人员抱着橙色的南瓜灯和黑色的斗篷,正在爬上爬下地装饰柜台,到处都是橘红色的彩带和黑色的蜘蛛网,以及装在纸盒里的五颜六色的糖果。

訾衍拍拍脑袋,恍然大悟的神情:“马上就要到万圣节了。”

叶知理感到难以理解地:“为什么我行要过万圣节?”

訾衍一脸理所当然的模样:“因为我们是外资银行嘛。”

叶知理耷拉下眼皮:“外资企业就要过万圣节吗?”

好无聊哦。

好幼稚哦。

訾衍眉毛耸得老高:“可不是,还得过圣诞呢!”

第19章

一夜之间,路边的烤红薯摊如雨后春笋般冒出来。

热腾腾地,厚重地,紧实地,层层堆叠在铁皮桶上的红薯,秋风将浓香味带到很远很远的地方。

叶知理在路边让小贩称了一个,三块五,热得烫手,撕开皮一瞧,红心的。咬一口进嘴里,又甜又软糯,粘在牙齿上。

太好吃了,手心暖暖的,呼出的气也成为白色的一团。

秋季是烤红薯的季节啊。

三块五就可以买到幸福。

叶知理默默在心里感慨。

思量晚上下班的时候要不要去菜场买一些放在家里,蒸着吃或者煮在稀饭里都很不错。

最近银行的许多反洗钱流程需要重新审核,针对某些客户将会重启风险评估,时间就在接连不断的会议、电话和文件材料中度过。

“为什么这些企业都在避税天堂注册呢?”叶知理对着电脑屏幕喃喃自语,“在经营场所所在国注册很难吗……”对着那些名字又长又拗口的加勒比海小岛国摇摇头。

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